강세장이 활활 타오르면서 불과 몇 년 전만 해도 주가가 30% 이상 폭락했을 때 주식시장을 영원히 포기하겠다고 맹세했던 개인투자자들이 주식시장을 재고하는 경우가 늘고 있습니다.
그러나 지금은 그 반대의 현상이 일어나고 있으며 그들은 당연히 다른 사람들이 강세장에서 이익을 챙기는 것을 가만히 지켜보는 것을 꺼립니다 bytrox.
그래서 많은 사람들이 “좋은” 것을 강조하면서 좋은 주식 중개인을 찾고 있습니다. 물론 최악의 시나리오는 과거에 고객을 속이거나 사기를 쳤거나 그/그녀에 대해 다른 심각한 불만을 제기한 브로커와 연루되는 것입니다.
첫 번째 질문은 ‘브로커를 어떻게 확인할 수 있습니까?’입니다.
기본적으로 징계 조치 이력이나 일종의 면허 문제 또는 고용 문제(예: 브로커가 이전 직장에서 해고됨)와 같이 개인이나 브로커로부터 멀리 떨어져 있음을 경고할 수 있는 위험 신호를 찾고 있습니다.
이러한 유형의 배경 정보 소스는 CRD(중앙 등록 기탁 시스템)입니다. NASAA(North American Securities Administrators Association)에서 관리하는 이 전산화된 데이터베이스에는 미국 내 거의 모든 주식 중개인 및 중개 회사에 대한 라이센스 및 등록 정보가 포함되어 있습니다. 해당 데이터베이스에 무료로 또는 주 증권 규제 기관을 통해 소액의 수수료를 지불하고 액세스할 수 있습니다. 해당 주 증권 규제 기관에 전화하면 중개인 및/또는 중개 회사에 대한 보고서를 얻을 수 있습니다. 브로커는 이 요청에 대해 통보받지 않습니다. (또는 NASAA.org를 방문하여 “Find Regulator”를 클릭할 수도 있습니다.) 이 유형에 액세스하는 또 다른 방법은 FINRA의 Broker Check Program입니다.
또한, 브로커와 관련하여 불만 사항을 제기해야 하는 경우 일반적으로 주 규제 기관의 웹사이트를 통해 접수할 수 있습니다.
CRD 데이터 사용 가능
NASAA에서 얻은 CRD 보고서에서 어떤 배경 정보를 얻을 수 있습니까? 사용 가능한 정보는 주마다 다소 다르지만 일반적으로 다음을 얻을 수 있습니다.
브로커:
— 지난 10년간의 취업 이력
— 증권 시험 점수
— 라이선스 또는 등록 상태
— 징계 기록(있는 경우)
중개회사:
— 연방, 주, 해외 규제 기관과 자율 규제 기관이 증권 또는 원자재 사업과 관련해 취한 최종 징계 조치.
— 공공 고객이 관련된 증권 및 상품 분쟁에 대한 민사 판결 및 중재 결정.
— 등록 또는 허가를 받은 중개회사 및 그 관계자에 대한 형사 유죄판결 또는 기소.
— 증권이나 상품 거래와 관련된 중재, 민사 소송, 고객 불만 사항의 당사자 간 $10,000 이상의 합의.
— 투자 관련 법령이나 규칙 위반, 사기, 절도 또는 투자 관련 활동 감독 실패와 관련된 혐의로 고용이 종료되었습니다.
— 지난 10년 이내에 접수된 파산, 미지급 유치권 및 판결
— 증권 또는 상품 사업과 관련된 업계 규제 기관의 징계 조치가 보류 중입니다.
— 증권 또는 상품 거래와 관련된 보류 중인 중재 및 민사 소송.
— 영업 관행 위반 및 5,000달러 이상의 손해 배상을 주장하는 서면 불만 사항이 계류 중입니다.
FINRA의 브로커 확인 프로그램
FINRA(금융 산업 규제 기관)는 미국 보안 업계의 자율 규제 기관입니다. 이는 NASD(National Association of Securities Dealers)와 NY Stock Exchange의 규제/집행 부서의 통합을 통해 2008년 7월에 창설되었습니다. FINRA는 전국에 15개 사무소를 두고 있으며 3,000명 이상의 직원을 고용하고 있습니다.
위에서 설명한 CRD 보고서 대신 FINRA가 제공하는 BrokerCheck 보고서를 참조할 수도 있습니다. 이는 위에서 설명한 CRD 보고서와 기본적으로 동일합니다. 여기에는 거의 같은 양의 정보가 포함되어 있으며 일부는 접근하기가 조금 더 쉽다고 생각합니다. BrokerCheck 보고서를 얻으려면 Finra.org로 이동하여 “투자자”를 클릭한 다음 화면 오른쪽 끝에 있는 “FINRA BrokerCheck”를 클릭하십시오.